本文是一篇國際金融論文，筆者認(rèn)為要建立世界高水平金融專家協(xié)會，吸納頂尖學(xué)府的金融人才和一流的金融合作組織，圍繞國際金融創(chuàng)新的協(xié)同功能，打造全球前沿的金融產(chǎn)業(yè)策源地。打造一條具有全球化合作和市場化運(yùn)作特征的跨境金融創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，加快創(chuàng)新要素的匯集，推動金融資源的開放共享，促進(jìn)金融成果向產(chǎn)業(yè)化發(fā)展轉(zhuǎn)化。
第1章 緒論
1.1 研究背景與意義
1.1.1 研究背景
2002年1月25日，為了在內(nèi)地與香港之間建立更加緊密的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易聯(lián)系，內(nèi)地與香港開始了為期20個(gè)月的談判，該談判最終于2003年6月29日達(dá)成共識，即發(fā)布了《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》（Mainland and Hong Kong Closer Economic Partnership Arrangement，簡稱CEPA），并于2004年1月1日正式實(shí)施。此舉標(biāo)志著內(nèi)地與香港之間正式建立了自由貿(mào)易關(guān)系，開啟了雙方經(jīng)貿(mào)合作的新篇章，深港合作在可預(yù)見的未來將展現(xiàn)出更加宏大的愿景。之后，在2008年12月和2009年5月，國務(wù)院分別批準(zhǔn)實(shí)施了《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要》和《深圳市綜合配套改革總體方案》，指出深圳將承擔(dān)四個(gè)重要使命，即建設(shè)國際貿(mào)易、物流、創(chuàng)意和文化四大中心①。為了加強(qiáng)深圳與香港在金融方面的聯(lián)系合作，利用香港國際金融中心的優(yōu)勢，為深圳未來的經(jīng)濟(jì)發(fā)展培育新的增長點(diǎn)，前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)應(yīng)運(yùn)而生。
前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱：前海合作區(qū)）位于中華人民共和國廣東省深圳市西部的前海灣畔、蛇口西側(cè)、珠江口伶仃洋東岸，總面積120.56平方公里，行政區(qū)劃上屬于南山區(qū)、寶安區(qū)，于2010年8月26日設(shè)立。前海合作區(qū)是國家金融業(yè)對外開放的試驗(yàn)示范窗口，也是全國跨境人民幣業(yè)務(wù)的創(chuàng)新示范區(qū)，承擔(dān)著國家金融改革創(chuàng)新的重要使命。前海的成立主要受三方面因素的影響：第一,中國繼2001年加入世界貿(mào)易組織后面臨著“二次入世”的重大挑戰(zhàn)；第二，2008年全球金融危機(jī)發(fā)生后，舊的規(guī)則已然打破，新的秩序正在建立。
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1.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述
1.2.1 當(dāng)前中國跨境金融創(chuàng)新發(fā)展?fàn)顩r
近年來，中國在跨境金融創(chuàng)新方面取得了顯著進(jìn)展，這一進(jìn)展反映在多個(gè)領(lǐng)域：從跨境并購、金融科技的應(yīng)用，到跨境電子商務(wù)和供應(yīng)鏈金融的發(fā)展等，都展示出中國在跨境金融領(lǐng)域經(jīng)歷了重大變革和飛速發(fā)展。
首先，跨境并購是中國企業(yè)擴(kuò)展國際影響力和獲取海外資源的重要方式和手段。Sun（2020）認(rèn)為跨境并購成為中國企業(yè)獲取戰(zhàn)略資源和市場準(zhǔn)入的重要途徑。Zhang et al.（2018）對此十分認(rèn)同，提到中國銀行業(yè)正是通過跨境并購擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提高了銀行業(yè)績，這對于企業(yè)在國際金融競爭中爭奪更多金融資源和增強(qiáng)金融實(shí)力具有重要借鑒意義。Li和Wu（2022）在其研究中發(fā)現(xiàn)，技術(shù)驅(qū)動的跨境并購和企業(yè)社會責(zé)任（CSR）利于提升母公司的創(chuàng)新性能，但企業(yè)社會責(zé)任在跨境并購和企業(yè)創(chuàng)新性能之間則起到了負(fù)面的調(diào)節(jié)作用，而中國企業(yè)在進(jìn)行跨境并購時(shí)往往會考慮其擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任。
其次，金融科技在中國跨境金融創(chuàng)新中扮演了核心角色。Zhang（2021）指出，過去四十年中國金融領(lǐng)域的顯著創(chuàng)新體現(xiàn)在機(jī)構(gòu)數(shù)量的增加、市場結(jié)構(gòu)的變化、產(chǎn)品的開發(fā)以及監(jiān)管框架的改善上。特別是信息技術(shù)的飛速發(fā)展，為金融服務(wù)的創(chuàng)新提供了技術(shù)支持，使得金融創(chuàng)新在提高經(jīng)濟(jì)效率、金融穩(wěn)定性和社會公平性方面發(fā)揮了重要作用。Hua和Huang（2020）指出，中國金融科技發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動因素包括正式金融市場的供應(yīng)短缺、政府對通過數(shù)字技術(shù)促進(jìn)金融包容的強(qiáng)烈支持、以及較為“寬容”的監(jiān)管環(huán)境。金融科技的發(fā)展有效地使大量的小微企業(yè)和低收入家庭能夠接觸到金融服務(wù)。Scott Leander（2002）分析了世界上20個(gè)經(jīng)濟(jì)體金融服務(wù)國際競爭力的具體情況，通過比較得出美國金融服務(wù)業(yè)相比中國更具有競爭力是因?yàn)槊绹鹑跈C(jī)構(gòu)自身的制度優(yōu)勢和龐大的資產(chǎn)積累。
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第2章 相關(guān)概念界定及理論分析
2.1 相關(guān)概念
2.1.1 前海合作區(qū)的內(nèi)涵
與以往的自貿(mào)區(qū)相比，合作區(qū)是一種新型的發(fā)展模式，近年來常在我國區(qū)域治理中出現(xiàn)，在完善區(qū)域政策體系、促進(jìn)各類要素合理流動和高效集聚等方面具有一定的推動作用。合作區(qū)形式多樣、機(jī)制多變，主要分為毗鄰型、飛地型、走廊型、樞紐型四類①。由表2-1可知，前海合作區(qū)屬于毗鄰型合作區(qū)，空間組織形式為緊鄰式，即依托在地理空間上毗鄰的深圳南山區(qū)和寶安區(qū)，同時(shí)匯聚生產(chǎn)要素和生活要素，為園區(qū)內(nèi)生活的居民提供豐富的高新技術(shù)、流動資金、辦公地點(diǎn)等生產(chǎn)要素，以及健身房、食堂、超市、咖啡店等優(yōu)質(zhì)的公共服務(wù)，將生產(chǎn)與生活高效結(jié)合，這樣不僅可以減少園區(qū)人員的通勤時(shí)間，還能積極提升要素流動水平，發(fā)展具有規(guī)模效應(yīng)的總部經(jīng)濟(jì)。

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2.2 跨境金融創(chuàng)新的相關(guān)理論分析
2.2.1 基于金融自由化理論的跨境金融創(chuàng)新分析
金融自由化理論由美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅納德·麥金農(nóng)和愛德華·肖在20世紀(jì)70年代提出，主要針對發(fā)展中國家。當(dāng)時(shí)，許多發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)水平較低，金融市場相對萎縮，資本市場不發(fā)達(dá)且存在嚴(yán)重扭曲，政府為了防止發(fā)生金融危機(jī)而對本國金融業(yè)實(shí)施了嚴(yán)格控制，金融市場得不到自由發(fā)展，金融產(chǎn)業(yè)缺少興起的機(jī)會，難以對本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生促進(jìn)作用。
在這種背景下，金融自由化理論應(yīng)運(yùn)而生，旨在通過減少政府對金融市場的干預(yù)，鼓勵(lì)金融市場自發(fā)性的交易行為，促進(jìn)資本流動，提高金融市場活力，使得金融市場能夠自由發(fā)展，從而加速一國經(jīng)濟(jì)增長。該理論以反對“金融壓抑”和鼓勵(lì)“金融深化”為核心，認(rèn)為“金融抑制”是導(dǎo)致發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)落后的根源之一，認(rèn)為發(fā)展中國家應(yīng)積極改變這種經(jīng)濟(jì)策略，促進(jìn)金融自由化以避免發(fā)展落后的結(jié)局。
金融自由化程度的提高與跨境金融創(chuàng)新之間是相輔相成、相互促進(jìn)的關(guān)系。這種關(guān)系可以從兩方面體現(xiàn)出來：首先，劉艷媚（2012）①強(qiáng)調(diào)，隨著金融自由化程度的加深，必然要求加大金融開放，加強(qiáng)世界市場之間的聯(lián)結(jié)，要求政府減少對金融的過度干涉，盡快促使利率市場化，加快匯率制度的改革，使得資金供求能夠通過利率反應(yīng)出來，外匯供求能夠通過匯率反應(yīng)出來，這就促使了金融行業(yè)進(jìn)行跨境創(chuàng)新，變革當(dāng)前的金融制度，加快新的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為金融自由化程度的提高奠定基礎(chǔ)；其次，金融進(jìn)行跨境創(chuàng)新的過程本身就是提高金融自由度過程的一部分，要求在跨境創(chuàng)新中合理降低對金融市場以及金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，增強(qiáng)自身的籌資能力，逐步放開資本管制和外匯管制，推進(jìn)人民幣國際化，發(fā)展離岸金融市場，推動人民幣資本項(xiàng)目可兌換的同時(shí)鼓勵(lì)使用人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算，從而進(jìn)一步提高金融的自由化程度。
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第3章 前海合作區(qū)跨境金融創(chuàng)新案例分析 ......................... 21
3.1 前海合作區(qū)的設(shè)立背景與功能定位 ........................... 21
3.1.1 前海合作區(qū)的設(shè)立背景 ..................................... 21
3.1.2 前海合作區(qū)的功能定位 ...................................... 23
第4章 前海合作區(qū)與上海自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新對比研究 ..................... 54
4.1 上海自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新發(fā)展特征 ...................... 54
4.1.1 強(qiáng)烈釋放金融集聚和溢出效應(yīng) ................................ 54
4.1.2 政府、金融機(jī)構(gòu)與高等院校之間協(xié)作聯(lián)動 ................... 58
第5章 主要結(jié)論及對中國開展跨境金融創(chuàng)新的政策建議 .................... 72
5.1 主要結(jié)論 ..................................... 72
5.2 對中國開展跨境金融創(chuàng)新的政策建議 .............................. 73 
第4章 前海合作區(qū)與上海自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新對比研究
4.1 上海自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新發(fā)展特征
擴(kuò)大金融開放、推動金融創(chuàng)新是作為新時(shí)代改革開放試驗(yàn)田的自貿(mào)區(qū)的重要使命。我國自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新是在現(xiàn)有制度的基礎(chǔ)上進(jìn)行改革開放試點(diǎn)，而不是在新的制度體系下的另起爐灶。自2013年9月設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)以來，上海地區(qū)的金融創(chuàng)新深入推進(jìn)，多批金融創(chuàng)新案例發(fā)布，部分試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)得到復(fù)制推廣，已經(jīng)成為我國金融改革開放的重要組成部分①。上海自貿(mào)區(qū)一直處在我國金融開放的最前沿，成立多年以來，金融改革也取得了階段性的成果，生動闡述了以改革開放促改革促創(chuàng)新的道理，形成了一批可復(fù)制可推廣的創(chuàng)新成果，許多金融政策和業(yè)務(wù)創(chuàng)新都通過上海自貿(mào)區(qū)這個(gè)平臺實(shí)行先行先試，直接對接市場前沿需求，為我國金融改革開放探索了新途徑，積累了新經(jīng)驗(yàn)。在多年的發(fā)展過程中，上海自貿(mào)區(qū)形成了獨(dú)有的金融創(chuàng)新發(fā)展特征，即強(qiáng)烈釋放金融集聚和溢出效應(yīng)、政府、金融機(jī)構(gòu)與科研院校之間協(xié)作聯(lián)動，以及擁有高度的政策支持與完善的法律法規(guī)保護(hù)。

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第5章 主要結(jié)論及對中國開展跨境金融創(chuàng)新的政策建議
5.1 主要結(jié)論
本文通過總結(jié)前海合作區(qū)設(shè)立以來跨境金融創(chuàng)新的主要實(shí)踐措施、實(shí)踐成效以及面臨的創(chuàng)新挑戰(zhàn)，再結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)多年來的金融創(chuàng)新特征、效果與經(jīng)驗(yàn)，綜合對比分析后，得出以下結(jié)論：
第一，前海合作區(qū)在政府有為體制下進(jìn)行的跨境金融創(chuàng)新實(shí)踐有效推動了我國的金融自由化進(jìn)程，市場有效性顯著提高，金融市場的發(fā)展趨于成熟和開放。前海合作區(qū)作為金融試點(diǎn)專區(qū)，在政府政策的引導(dǎo)下推動人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，逐步推動人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)人民幣深度國際化的重要突破。并建立離岸金融市場，豐富金融產(chǎn)品種類，提升資本市場開放程度，實(shí)現(xiàn)金融資本的多元化運(yùn)作與經(jīng)營。在此過程中，我國金融市場與國際金融市場不斷加深聯(lián)結(jié)，市場信息趨于充分和活躍，真實(shí)度和透明度顯著提升，我國金融生態(tài)系統(tǒng)更加科學(xué)和穩(wěn)定。
第二，前海合作區(qū)目前仍處于高速發(fā)展期，可以適當(dāng)借鑒上海自貿(mào)區(qū)的創(chuàng)新做法與經(jīng)驗(yàn)，在此基礎(chǔ)上保持本區(qū)的創(chuàng)新特色和發(fā)展方向。與深圳相比，上海在全球金融人才吸引力、金融強(qiáng)勢院校數(shù)量和質(zhì)量以及國際金融知名度上都勝于深圳。經(jīng)過多年的深耕與努力，上海已然成為國際知名的金融中心，并且還在不斷鞏固中國金融核心的行業(yè)地位，上海自貿(mào)區(qū)的成功實(shí)踐一方面彰顯了上海在金融改革與開放中占得先機(jī)，發(fā)揮稟賦優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)了第三產(chǎn)業(yè)的升級與突破。另一方面，由于上海本身已經(jīng)形成相對穩(wěn)定的金融生態(tài)系統(tǒng)，部分超前的金融改革想法和試點(diǎn)措施就難以在上海自貿(mào)區(qū)大范圍實(shí)施推廣，進(jìn)行試驗(yàn)，否則將可能引起金融市場的異常波動和大幅動蕩。而前海合作區(qū)剛好彌補(bǔ)了這一空白。在前海，可以小范圍試點(diǎn)金融創(chuàng)新新業(yè)態(tài)和新模式，試練我國未來金融發(fā)展可能遇到的瓶頸和危機(jī)，探索解決困境的有效方法和途徑，形成獨(dú)特且寶貴的前海經(jīng)驗(yàn)。
參考文獻(xiàn)（略）